Technologie Blockchain - l'avenir est déjà aujourd'hui
Au cours des cinq dernières années, la blockchain est devenue aussi populaire qu'Internet. Blythe Masters, PDG de Digital Asset Holdings, a déclaré : « La technologie Blockchain doit être prise tout aussi au sérieux que le développement d'Internet au début des années XNUMX. C'est comme un email pour envoyer de l'argent ».
Le monde entre dans une ère sans intermédiaires. Les prédictions faites par le Forum économique mondial de Davos l'année dernière pourraient soutenir la révolution de la blockchain. Selon cela, 2027% du PIB mondial total sera stocké dans des réseaux blockchain d'ici 10. Mais même maintenant, tout le monde sur terre ayant accès à Internet peut utiliser des mécanismes de blockchain.
Contrats intelligents - qui en a besoin ?
Tous ceux qui sont intéressés par un échange d'informations sécurisé et rapide sans intermédiaires, ainsi que tous ceux qui ont besoin d'ouverture et de sécurité. La technologie offre une transparence des informations à cent pour cent, une stabilité de traitement, un nouveau niveau de protection des données et des coûts réduits pour les services de compte et de transaction. Incidemment, les défenseurs de la technologie promettent que les paiements internationaux des petites et moyennes entreprises et des particuliers ne pourront être traités que via la blockchain à mesure que l'accessibilité des instruments de la blockchain augmentera, ce qui sera beaucoup plus rapide et moins cher. De plus, la technologie évitera de nombreuses erreurs de traitement des transactions et réduira le nombre de transactions frauduleuses.
La technologie est devenue la plus répandue dans le secteur financier. Aujourd'hui, 11 banques, dont Bangkok Bank, BBVA, BNP Paribas, HSBC, ING, Intesa Sanpaolo, Mizuho, RBS, Scotiabank, SEB et US Bank, développent une plateforme blockchain pour les opérations de trading (actuellement 90% basée sur des documents papier ).
La monnaie numérique de la banque centrale (CBDC) est récemment devenue un sujet brûlant dans le monde financier. Plusieurs banques centrales mènent des analyses et des études dans lesquelles elles examinent la faisabilité technique et économique de l'introduction de la monnaie numérique et les effets possibles sur la politique monétaire, la liquidité, etc.
D'autres signaux cryptographiques proviennent actuellement d'Amazon, sous la forme d'une nouvelle offre d'emploi sur la plate-forme commerciale LinkedIn. La filiale Amazon Web Services (AWS) souhaite accélérer les processus de traitement des cryptomonnaies telles que les stablecoins, les security tokens ou encore les tokens non fongibles. À cette fin, des spécialistes sont nécessaires pour traiter les transactions et stocker les actifs numériques dans le cloud.
Notre institut suit les évolutions technologiques et a déjà soutenu un certain nombre de projets de développement et de création de crypto-monnaies basées sur la blockchain, à savoir les stablecoins. Pendant ce temps, des aspects importants ont été identifiés qui doivent être pris en compte lors de la décision de les acheter. Un autre domaine est celui des contrats intelligents, que nous considérons comme un nouveau service pour les transactions rapides, les audits et les transferts d'argent.
Les crypto-monnaies sont devenues une nouvelle classe d'actifs !
Un tournant se profile dans le secteur des crypto-monnaies. Après les années Sturm und Drang avec d'énormes fluctuations de prix, au cours desquelles les investisseurs privés en particulier ont négocié sur des places de marché en ligne non réglementées, une ère de professionnalisation commence. Les investisseurs institutionnels poussent le développement de Bitcoin, Ethereum and Co. dans une classe d'actifs indépendante.
La vitesse à laquelle ce changement s'opère est exorbitant. La capitalisation du marché des crypto-monnaies, dont toute l'histoire n'a qu'un peu plus de 10 ans, a à peu près quadruplé depuis le début de l'année, atteignant 2,73 billions de dollars (données de CoinGecko du 03.12.2021/XNUMX/XNUMX)
Ceci est soutenu par la popularité croissante des principales crypto-monnaies telles que Bitcoin, ainsi que par l'afflux d'investisseurs institutionnels sur le marché, ce qui contribue à réduire la volatilité. Cela a été un facteur majeur dans le passé qui a découragé les joueurs conservateurs.
Pour réduire la volatilité, une "monnaie stable", c'est-à-dire le stablecoin, a été créée. Cela a contribué à stabiliser les prix des actifs numériques.
Stablecoin fait référence à un actif de crypto-monnaie dont la valeur actuelle est garantie par l'un des types d'actifs traditionnels et liquides - devise, matières premières, métaux - c'est-à-dire des actifs qui sont acceptés dans la pratique financière mondiale comme moyen de règlement fiable et légitime. L'objectif principal du stablecoin est de lisser la volatilité de la crypto-monnaie, car son prix (valeur d'échange sur le marché) est « lié » au prix, par exemple, du dollar américain, du franc suisse, de l'or ou d'autres métaux. Il y a ici une analogie avec les événements d'avant 1973, lorsque le dollar américain était complètement adossé à l'or, le soi-disant « étalon-or ». Les avantages de telles pratiques sont les suivants : des prix de crypto-monnaie prévisibles, qui permettent de traiter des contrats à long terme entre contreparties ; une assurance contre la forte dévaluation des crypto-monnaies, surtout si les technologies de manipulation de l'information sont utilisées par des initiés ; et la possibilité d'utiliser des crypto-monnaies adossées à des actifs comme moyen d'accumulation et de réservation.
Avantages des stablecoins
Les avantages des pièces stables adossées à des métaux permettent des transactions dans lesquelles les participants peuvent vendre des quantités excédentaires d'un métal particulier à des tiers à des conditions plus favorables qu'avec les contrats conventionnels. Stablecoin réduit également considérablement les coûts de transaction et permet aux clients de négocier plus rapidement.
- La possibilité d'investir dans les métaux sans avoir à les transporter et à les stocker
- En achetant un stablecoin, l'utilisateur peut le revendre et l'échanger contre du métal physique.
- Accessibilité non seulement pour les investisseurs institutionnels mais aussi pour les investisseurs privés
Inconvénients des stablecoins
- Il y a un inconvénient majeur avec toutes les pièces stables à base de métal. Le pourcentage de leur sécurité et de leur liquidité dépend de leur émetteur.
- C'est pourquoi des contrôles stricts sont importants ici. Sinon, il sera impossible d'assurer la sécurité et la connectivité entre les métaux et les pièces stables. Un ratio de 1: 1 ne peut être atteint que s'il est centralisé.
- L'audit fait partie du système de contrôle. Il permet d'assurer toutes les fonctions spéciales. Retrait lent des fonds.
L'Institut des Terres Rares et des Métaux (ISE) sur le sujet
Dans ce cas, notre institut propose ses services pour l'audit et la vérification : confirmation de la quantité et de la qualité des marchandises ainsi que leur évaluation. Il est important de prendre en compte les normes internationales qui stipulent qu'un audit doit être réalisé tous les trimestres pour assurer la transparence et la crédibilité de l'entreprise. Il est important de reconnaître que la liquidité globale est affectée par les variations des prix des métaux et les augmentations ou diminutions des ventes. Toutes ces mesures doivent être strictement réglementées.
Une pièce stable est un instrument financier réglementé, donc une pièce stable a toujours un prospectus de vente, similaire aux actions ou aux fonds. Nous avons observé qu'il existe actuellement de nombreuses pièces utilitaires qui se présentent au monde extérieur comme une sécurisation de valeurs. En règle générale, une tentative de fraude peut toujours être présumée ici, puisqu'il s'agit bien d'un instrument financier soumis à réglementation.
Nous avons également constaté qu'il existe des pièces ou des jetons évalués depuis 5 ans ou même plus. Si un prix a été déterminé pour un produit il y a cinq ans, il n'a généralement rien en commun avec le prix actuel d'aujourd'hui.
Il existe des produits métalliques qui ont un prix très élevé dans leur valorisation pour leur plus petite unité (1 gramme, 1 mètre, etc.). Tous les produits métalliques sont des produits synthétiques dont le prix, comme tous les produits synthétiques, diminue à mesure que la quantité augmente. Nous avons observé que, par exemple, le prix d'un gramme de poudre de cuivre (EURO 1200-1800) de qualité 99,9997 %, sphérique et inférieure à 10 µm est extrapolé linéairement à plusieurs centaines de kilogrammes. Il s'agit d'une facture de laitière et ne correspond en rien à la réalité. Le prix unitaire de tous les produits manufacturés diminue à mesure que la quantité augmente. Plus un marché est étroit, plus la remise est drastique.
En plus de certains projets de pièces stables, l'ISE soutient également son propre projet dans le domaine des contrats intelligents. Un contrat intelligent basé sur une blockchain auto-écrite est actuellement en test pour faciliter l'achat et la vente de métaux à partir de mai 2022. Nous vous en dirons plus sur ce sujet sous peu. Veuillez envoyer les demandes de presse à [email protected]
Exemples de pièces stables
- Digix Gold (DGX) est un jeton ERC-20 basé sur Ethereum. Il est adossé à de l'or : 1 DGX correspond à 1 gramme de métal. Vos réserves d'or sont stockées à Singapour et contrôlées tous les 3 mois. Les propriétaires de DGX peuvent même échanger la devise contre de vrais lingots d'or - cependant, un voyage à Singapour est requis.
- Tiberius Coin (TCX) n'est pas lié à un seul actif, mais plutôt à une combinaison de 7 métaux précieux utilisés dans la fabrication d'appareils de haute technologie. La valeur du TCX devrait augmenter à mesure que les cellules solaires et les voitures électriques se généraliseront.
- SwissRealCoin (SRC) est adossé à un portefeuille de biens immobiliers en Suisse. Les détenteurs de Stablecoin peuvent voter pour sélectionner des propriétés à investir.
Les scénarios d'utilisation possible de la blockchain sont très divers. Les entreprises voient des utilisations potentielles des registres distribués dans les domaines du cadastre, du vote, de la distribution de produits, de l'énergie, du financement participatif, de l'audit et des services notariaux.
Une communauté open source mondiale, Hyperledger, travaille actuellement sur des scénarios de blockchain intersectoriels. SAP Ariba travaille avec le réseau mondial Everledger pour suivre la production et la livraison des marchandises, des matières premières aux ventes.
On peut avoir des points de vue différents sur les crypto-monnaies, et peu importe que la blockchain soit révolutionnaire ou non, car il ne fait aucun doute qu'elle aura un impact significatif sur un certain nombre d'industries traditionnelles car la technologie entraîne la création de nouvelles entreprises, produits, Services et applications. De plus, tout cela est déjà en train de se produire. Et ce pas vers l'utilisation « en masse » de la blockchain marque la fin de la première phase du développement de cette technologie.
Il n'y a actuellement aucune réglementation légale des crypto-monnaies, mais dès qu'il y aura un système de réglementation efficace (que les régulateurs du monde entier s'efforcent activement d'obtenir), il n'y aura que des crypto-monnaies « réputées » qui ont vraiment de la valeur et pour lesquelles il existe depuis longtemps. perspectives à terme et offrira de nouvelles opportunités de développement. Il y aura une version prévisible du marché de la cryptographie où les cryptomonnaies deviendront une classe d'actifs digne de confiance.
ISE - Décembre 2021
